О долгосрочных валютных инвестициях
У Вас есть приличная сумма, но Вы не знаете, стоит ли вкладывать ее в валюту? Нет свободного времени, но хочется получать доход от инвестированных средств? Эта статья – для Вас. В ней рассказывается о плюсах и минусах вложения денег в валюту и о такой форме координирования инвестиций как доверительное управление.
На сегодняшний день покупка и продажа денежных знаков разных государств – это самые обычные операции, умелое ведение которых способно приносить прибыль.
Российский валютный рынок начал развиваться в 1992 году. Именно тогда наши инвесторы получили шанс получать проценты от вложения национальной валюты в иностранную. Поскольку выбор свободно конвертируемых валют впечатляет – это евро, американские и австралийские доллары, японские йены, британские фунты и нидерландские гульдены – имеются широкие возможности инвестирования.
Самым удобным решением для заработка является рынок Forex. Он позволяет каждому желающему вне зависимости от его местоположения, возраста и пола зарабатывать на торговле валютой. Но прежде чем стать участником валютных сделок, нужно осознавать различия, имеющиеся между понятиями «инвестиция» и «спекуляция» применительно к Forex.
Торговля валютой в дневное время – это спекулятивная деятельность, характерным признаком которой является возможность быстро получить прибыль, равную разнице между стоимостью валюты на момент покупки и ценой, назначенной на момент продажи, при наличии огромного риска. Причем, это спекуляция даже тогда, когда владелец иностранных денежных знаков пользуется помощью валютных брокеров.
Инвестирование – это вложение средств в валюту на длительный срок. Этот вариант подходит тем, кто располагает внушительной суммой. Причем, такой, в которой заемные средства составляют наименьшую долю.
Валютными спекуляциями занимаются трейдеры. Это люди, пытающиеся продать и купить валюту на финансовом рынке с максимальной выгодой в минимальный временной промежуток. Главное различие между трейдером и инвестором заключается в том, что инвестор удерживает активы в течение продолжительного срока, не возлагая надежд на сиюминутный «выигрыш».
Среди преимуществ вложения средств в зарубежные денежные знаки можно выделить высокую ликвидность и надежность свободно конвертируемых валют. Но имеются и недостатки. Первый заключается в том, что при покупке валюты необходимо оплатить банковскую комиссию, которая равна разнице между двумя ценами – покупки и продажи, а также выделить небольшую сумму на дополнительные сборы и налоги. Второй - то, что валюта, которая лежит дома в укромном месте, не приносит прибыли своему владельцу. В этом случае стоит поразмыслить о долгосрочных перспективах инвестирования. Но и здесь имеются такие опасности, как постоянный рост инфляции и обесценивание, те или иные тенденции мировой торговли и политики. Однако и они могут приносить доход грамотному инвестору, который сможет использовать с выгодой для себя снижение стоимости той или иной валюты и повышение цен на другие. Подчеркнем: этими обстоятельствами, в основном, пользуются именно инвесторы. Трейдеры не ставят перед собой задач подобного масштаба.
Если Вы решили вложить свои средства в валюту, чтобы они планомерно приумножались, но у Вас нет времени на то, чтобы стать активным трейдером, а также нет необходимых знаний или попросту желания вникать в новые для себя вопросы, советуем обратить внимание на такую услугу, как доверительное управление. Она имеет свои достоинства.
Так, Вашими деньгами занимается профессионал, который заинтересован в прибыльности всех операций, имеющих к Вам отношение, поскольку и сам материально зависит от успеха данного дела. Обычно он получает тридцать процентов от дохода (бывает меньше, бывает больше). Но это еще не все расходы, которые накладываются на инвестора. Не стоит забывать о 13-процентном налоге на доходы, который необходимо заплатить в органах налоговой инспекции.
Несомненным плюсом является то, что возможности, которые предлагает доверительное управление инвестору, широки, а подход к клиенту – исключительно индивидуальный. При этом вся информация о торговых счетах строго конфиденциальна. А также то, что все маневры управляющего могут быть подвергнуты корректуре со стороны инвестора, поскольку доверительное управление – это набор прозрачных механизмов, ориентированных на новейшие технологии валютных сделок.
Подробнее остановимся на трейдинге посредством доверительного управления, который предлагает своим клиентам межбанковский рынок Форекс.
Итак, Вам нужно передать свои деньги в руки управленца. Для этого следует выбрать брокерскую компанию и заключить с ней договор на обслуживание и управление имеющейся наличностью; открыть счет, получить пароли и передать их брокеру, который будет заниматься валютными операциями от Вашего имени. Вам останется лишь наблюдать за ходом торговли и распоряжаться средствами по собственному усмотрению.
Очень важно указать в договоре сумму, которую Вы согласны потерять. И ничего с этим не поделаешь. Если есть желание иметь большой доход, нужно чем-то рисковать. Как правило, уровень риска не опускается ниже пятнадцати процентов.
В том случае, если убытки превышают указанный в договоре уровень, брокерская компания обязана выплатить потерянную сумму клиенту.
На сегодняшний день доверительное управление – это основной способ заработать неплохие деньги, используя возможности профессиональных трейдеров. Основной, потому что ПИФы или ОФБУ не приносят владельцу средств столь ощутимой выгоды.
Но доверительное управление не обходится без некоторых опасностей. А потому, прежде чем заключать договор, нужно разобраться в целом ряде моментов.
Итак, серьезной является та компания, которого может предложить Вам услуги талантливого и надежного трейдера.
Чтобы выбрать такого трейдера и сделать вывод о серьезности данной компании, нужно изучить итоги работы нескольких управленцев за последние два квартала. Почему? Потому что это самый простой и испытанный способ, с помощью которого можно определить уровень профессионализма. Дипломы и корочки о прослушанных курсах ни о чем не говорят.
Вам подходит тот трейдер, у которого процент доходности за истекший месяц равен десяти-двадцати процентам от общей суммы счета, прибыльных позиций – более половины от имеющегося числа (обычно называют цифру 60%), а убыток составил не более пяти процентов от все той же суммы. Внимание нужно обратить на число лотов за сделку. Поскольку самым верным вариантом считается соотношение – один лот к десяти тысячам счета, то проследите за тем, чтобы в его операциях не было, например, более семи открытых лотов по одной валюте на семьдесят тысяч счета. Если трейдер демонстрирует высокий процент прибыли без крупных потерь в течение долгого времени – это Ваш управляющий. На вопрос о том, какое время специалист должен проработать в данной сфере, чтобы изучить ее, разобраться с подводными течениями и научиться избегать потерь (либо уметь минимизировать их), как правило, отвечают – более одного года.
После этого необходимо решить, какую сумму Вы готовы инвестировать. Она зависит от того, какую прибыль желаете получать. При этом необходимо помнить об оплате труда трейдера. Предлагаем схему подсчета суммы, которую логично инвестировать при том обстоятельстве, что трейдеру нужно будет отдавать, например, двадцать процентов.
Итак, трейдер обещает прибыльность, равную двадцати процентам в месяц. Те же проценты нужно отдавать ему. Если Вы желаете получать не менее двух тысяч долларов в месяц, то счет должен увеличиваться на две с половиной тысячи. Это двадцать процентов от десяти тысяч долларов. Именно 10 000 долларов – это та сумма, которую Вам необходимо инвестировать.
При этом нужно знать, что чем меньше денег Вы решили инвестировать, тем выше риски, связанные с проведением операций по данному счету.
После того, как сумма инвестиции выяснена, нужно определиться со сроками. Как правило, самой оптимальной длительность вложения является срок от полугода до восьми месяцев. Но можно выбрать и меньший. Например, три месяца.
Следующий шаг - решение вопроса о путях сокращения рисков. Можно предложить несколько вариантов, из которых каждый инвестор может выбрать наиболее подходящий.
Первый – определить сумму самого большого уровня убытков, являющегося для Вас максимально допустимым. Специалисты считают цифру тридцать процентов наиболее оптимальной.
Второй – установить число убыточных сделок, следующих друг за другом. Например, пять, семь и т. д.
Третий – предложить нескольким инвесторам приумножить средства на Вашем счете. Таким образом, Вы сможете делить с ними не только возможные риски, но и проценты прибыли.
Четвертый – определиться с теми способами, с помощью которых будет проводиться контроль состояния счета.
Пятый – открыть счет в валюте, являющейся на данный момент наиболее дешевой. Пример – наличие тысячи долларов на счету предполагает достаточно высокий риск. А двадцать семь тысяч рублей, положенных на счет – это риск, поделенный именно на 27. Стоит уточнить, что вести счет в других валютах (кроме американского доллара) можно лишь у финансовых букмекеров.
Шестой – предложить трейдеру, управляющему Вашими средствами, стать еще одним инвестором по Вашему счету.
Указанные способы имеют свои тонкости, с которыми нужно разобраться, если возникает такая потребность. Потому что валютные инвестиции представляют собой сложные операции, от грамотного ведения которых зависит величина получаемого дохода.
После решения всех выше указанных вопросов необходимо окончательно определиться с выбором учреждение, где Вы заведете счет. И здесь также нужно учесть историю компании: когда и кем она была открыта, имеет ли лицензию, как быстро проводятся расчеты, как отзываются о ней прочие инвесторы или трейдеры. Немаловажно оценить правила, распространяющиеся на торговлю валютой. Именно – проанализировать величину комиссионных сборов и спреда.
Таким образом, инвестирование свободных денег в валюту на рынке Форекс – это разумный способ увеличить свой доход, а также сохранить сумму от восходящего роста инфляции, с которым уже не в силах справляться банковские депозиты.
Илья Гостеев