Оптимальный инвестор для стартующего бизнеса
Если вы планируете создать свою компанию или уже начали этот процесс, вам потребуются средства, на основе которых будет развиваться новый бизнес. Но в силу специфики некоторых видов деятельности, самый распространенный способ получения финансовых средств – банковский кредит – может оказаться провальным. Банки чаще инвестируют свои сбережения в стабильно развивающиеся перспективные организации с проверенной кредитной историей, нежели чем в рискованные, с их точки зрения, венчурные проекты. В данном случае инвестора следует искать в другой области. В какой же именно? Прежде чем перейти к ответу на этот сугубо практический вопрос, хотелось бы внести ясность в понимание теоретической основы такого экономического термина, как «инвестиции».
Инвестиции – долгосрочные капиталовложения, основной целью которых является дальнейшее получение прибыли. Ранее этот термин заменяло понятие «валовых капитальных вложений», означающее единовременные совокупные затраты на воспроизводство основных фондов. Но инвестиции носят более широкий смысл. Они делятся на несколько основных видов – государственные, иностранные, частные, производственные и интеллектуальные. В качестве самих инвестиций могут выступать денежные средства (банковские вклады, паи, ценные бумаги), имущественные права (право пользование землей, природными ресурсами), движимое и недвижимое имущество (здания, оборудование), а также интеллектуальные ценности (лицензии, патенты, объекты авторского права). Но все эти разновидности капиталовложений объединены одним набором условий: средства, вложенные в бизнес-процесс, должны в дальнейшем принести отдачу в качестве положительной прибыли.
В современной экономике инвестиции играют одну из ключевых ролей. На уровне национального и международного бизнеса инвестиции решают проблемы развития и ускорения темпов технического прогресса, перевооружения предприятий, уменьшения затрат и повышения качества производимой продукции, а также социальные и экологические проблемы. То есть на макроэкономическом уровне инвестиции – это основа улучшения развития экономики и повышения качества жизни людей.
На уровне отдельных предприятий инвестиции, фактически, играют роль финансовой поддержки предприятия, которая препятствует возникновению кризисных ситуаций (износу оборудования, оттоку сотрудников, снижения качества производимой продукции) и делает его конкурентоспособным и прибыльным. В совокупности такие отдельные субъекты экономической жизни страны формируют ее общий уровень благосостояния.
То есть инвестиции – это необходимый элемент бизнеса на начальном этапе. Но их виды многообразны, поэтому бизнесмену важно выбрать из них оптимальный вариант для свого проекта, предварительно проанализировав все остальные. От этого выбора зависит эффективность и величина отдачи в будущем.
Вернемся к вопросу, который был задан в начале: где нужно искать инвестора для вашего бизнеса. Первое, что приходит на ум – это банки. Но эти финансовые институты чаще вкладывают свои средства в развитие крупных и средних предприятий, имеющих хорошую репутацию на рынке и проверенную кредитную историю. Они редко решаются на инвестирования в стартующий бизнес, так как последний может оказаться ненадежным и прогореть через короткое время или приносить малые прибыли. К тому же, на сами предприятия ложится ответственность по выплате процентов в определенные сроки, что само по себе для новичка достаточно тяжело. Бизнес не только может не приносить дохода первые несколько лет, но и быть убыточным.
Какой же в таком случае вид инвестиций является наиболее оптимальным для стартующего бизнеса или венчурного проекта? Это долевое участие в капитале, которое может позволить решить многие проблемы на этапе становления бизнеса. В этом случае компания может не беспокоиться о срочном возвращении денежных вложений и сконцентрироваться на повышение эффективности своего производства, качества продукции и финансовой отдаче. К тому же, во многих случаях партнер может оказать не только финансовую, но и стратегическую поддержку по вопросам маркетинговой политики, управлению персоналом, поиска клиентов и другим аспектам. Это наиболее простой и эффективный способ инвестирования на первых порах. В дальнейшем, когда можно будет делать прогнозы о развитии предприятия и просчитывать его эффективность, привлекательность бизнеса для банков повысится, а с ней и вероятность выдачи кредита. Когда возможности роста станут очевидны, а бизнес – более привлекательным для инвесторов, компании средней руки можно выйти на рынок ценных бумаг. Можно организовать эмиссию акций на бирже, а можно привлечь облигационные займы. На этой стадии инвестиции в бизнес, как правило, наибольшие, но потребуют дополнительной прозрачности вашего бизнеса.
Кто может стать вашим стратегическим партнером по бизнесу? Это могут быть как знакомые вам люди, обладающие нужными средствами, управленческим качествами, а самое главное, вашим доверием, так и сторонние организации. С первым вариантом все очевидно, главное - быть на сто процентов уверенным в своем партнере. Со вторым – сложнее: какие компании могут вложиться в совместный с вами бизнес? Во-первых, ими могут стать инвестиционные фонды, поддерживающие развитие малого и среднего предпринимательства. Сегодня такие организации поддерживаются правительством или крупными инвестиционными компаниями. Они разрабатывают специальные программы по поддержке предпринимательства, способствуют взаимодействию сторонних организаций, разыгрывают тендеры на перспективные проекты. Чтобы получить инвестиционную поддержку таких фондов, нужно провести качественную подготовительную работу: составить презентацию вашего проекта, подготовить тщательный бизнес-план, просчитать будущие прибыли и возможные риски.
Также вашим партнером может стать любая другая крупная компания, которая выкупит долю бизнеса и тем самым обеспечит необходимое инвестирование предприятия. Безусловно, это должна быть организация, работающая в той же области бизнеса, что и вы. Для того, чтобы заинтересовать инвестора, вы должны найти возможные точки соприкосновения. К примеру, это может быть новая технология обработки производственных материалов или любая другая инновация, которую партнер в дальнейшем сможет применить на практике и выиграть в конкурентной борьбе.
Также долю в вашей компании в принципе сможет купить и банк, однако в этом случае он, скорее всего, будет выступать в роли холдинговой компании или инвестиционного банка, по сути напоминая смесь банковского и производственного капитала.
Это оптимальные варианты источников инвестирования для начального этапа бизнеса. Но не забывайте, что вложения принесут прибыль, только будучи в руках талантливого менеджера, который направит их на реализацию перспективных проектов.