Секторное инвестирование посредством ETF

Эффективность своего портфеля можно поддерживать, вкладывая средства в акции компаний того или иного сектора. Прежде всего, необходимо выбрать акции, подходящие под соответствующую классификацию, скажем, акции компании по производству продуктов массового потребления или акции энергетических компаний. Затем вес каждого сектора усиливается или напротив – ослабляется, в соответствии с проведённым фундаментальным техническим анализом или иным методом, предпочитаемым инвестором. Например, инвестор приходит к выводу, что финансовые акции ему подходят, а от технологических - проку пока не много. В SnP 500 финансы составляют 30%, а технологии – 40%, отдадим-ка финансам все 50%, а технологическому оставим 20. Подобные портфели, в зависимости от цели инвестора, могут быть направлены либо на прирост капитала, либо на дивидендный доход. Портфель, рассчитанный на прирост капитала, ориентирован, в основном, на такие области как технологии и производство товаров массового потребления и меньше нуждается в покупке акций компаний коммунального обслуживания или других доходных секторов. Портфель инвестора, заинтересованного дивидендным доходом, строится обратным образом – инвестор, желающий вложить в свои акции так, чтобы получать с них стабильные дивиденды, скорее всего, приобретёт финансовый, энергетический сектора и сектор коммунального обслуживания. И постарается меньше иметь дела с технологиями и производством товаров массового потребления.
Какие конкретно секторы интересны нашим инвесторам?
Прежде всего - это то, что секторов великое множество, которые можно инвестировать через ETF. Стоит остановиться на тех, которые популярны среди российских инвесторов. Это – сектор добывающей промышленности, он имеет обозначение – XLB, это компании, которые входят в сектор добывающей промышленности. Они работают в базовых отраслях экономики : сталь, химические вещества, бумага, золото и тому подобное. Все эти компании принадлежат к «циклическим». Компании добывают существенную часть сырья и производят большинство основных промышленных материалов, то есть – их деятельность напрямую связана с общей экономической деятельностью страны. В данной группе много компаний химической промышленности, а это значит, что для неё существенны колебания цен на акции химических компаний. Базовые индексы, – основные отрасли промышленности: секторные SPDRs - Basic Industries (XLB), Consumer Staples (XLP), Consumer Services (XLV), Financials (XLF), Cyclical/Transportation (XLY), Utilities (XLU), – это тот самый сектор, который можно покупать, если Вы хотите инвестировать в добывающую промышленность. Далее стоит говорить про финансовый сектор, имеет он обозначение XLF. Фактор, определяющий развитие этой отрасли – процентные ставки, в балансах подобных компаний заметное место занимает заёмные средства, а это значит, что процентные ставки оказывают огромное влияние на их прибыль. Стоит процентным ставкам понизиться и компания, привлекающая кредит, отдаёт за них меньшую сумму и, следовательно, показывает результат выше среднесрочного. Ставки повышаются, и финансовые компании показывают худший, нежели среднерыночный, результат. Этот сектор на SPDR включает самые разные учреждения – от международных банков до брокерских фирм и страховых компаний. Базовые индексы этого ETF - Financial Select Sector SPDR (XLF), iShares Dow Jones Financial Services (IYG), iShares Dow Jones Financial Sector (IYF).
Выгода секторного инвестирования – очевидна. Инвестор, покупающий акции одной или нескольких компаний, может потерпеть большие убытки, не приняв во внимание все национальные, политические или экономические риски. Для вложения в тот или иной сектор, достаточно проследить лишь общие рыночные тенденции, не вдаваясь в подробности деятельности конкретных компаний.